1.- En la cesión de datos personales a un tercero, entre la información a facilitar al interesado NO se encuentra:
Los fines a que se destinan los datos personales.
El derecho a presentar una reclamación ante la Autoridad de Control.
Los datos de contacto de los destinatarios.
En su caso, la intención del responsable de transferir datos personales a un tercer país.
La respuesta correcta es la c.
Los datos de contacto a facilitar al interesado son los del responsable y, en su caso, del delegado de protección de datos.
2.- Los planes y los fondos de pensiones están vigilados por:
La DGS.
El Banco de España.
La CNMV.
El promotor.
La respuesta correcta es la a.
La Dirección General de Seguros (DGS) es la encargada de la regulación y supervisión de la actividad de Previsión. La CNMV es la encargada de la actividad de compra-venta en los mercados financieros, y el Banco de España se ocupa de la actividad de crédito y depósitto.
3.- ¿Cuáles de las siguientes empresas de servicios de inversión pueden asesorar sobre fusiones y adquisiciones de empresas?
Solo las sociedades de valores y las entidades de crédito.
Todas las empresas de servicios de inversión a excepción de las EAFI.
Todas las empresas de servicios de inversión a excepción de las sociedades gestoras de carteras.
Todas las empresas de servicios de inversión.
La respuesta correcta es la d.
Todas las empresas de servicios de inversión pueden asesorar sobre estructura del capital, estrategia industrial, fusiones y adquisiciones de empresas.4.- Por tratamiento de los datos se entiende todas aquellas operaciones y procedimientos técnicos de carácter automatizado o no, que permitan la……… de datos que resulten de comunicaciones, consultas, interconexiones y transferencias. Indique la respuesta incorrecta:
Grabación
Elaboración
La recogida
Ocultación
La respuesta correcta es la d.
Por definición. Ver epígrafe: La protección de datos. Conceptos y normativa aplicable.
5.- La normativa sobre blanqueo de capitales y prevención del terrorismo establece la obligación a las entidades financieras de establecer medidas de control interno, entre las que NO se encuentra:
Designación de una persona en el Consejo de Administración responsable de la materia.
Creación de un órgano de control interno.
Aprobación de un manual de prevención del blanqueo.
Aprobación por escrito de la política expresa de admisión de clientes.
La respuesta correcta es la a.
Dentro de las medidas de control interno, la normativa vigente establece las siguientes obligaciones:
Aprobación por escrito y aplicación de políticas y procedimientos adecuados.
Aprobación por escrito de la política expresa de admisión de clientes.
Designación de un representante ante el SEPBLAC.
Creación de un órgano de control interno.
Aprobación de un manual de prevención del blanqueo.
6.- Las resoluciones de la CNMV sobre las reclamaciones que recibe respecto de las entidades que supervisa, tienen carácter de:
No vinculante, valorando si el comportamiento de la entidad se ha ajustado a las normas de los mercados de valores, pero nunca procediendo a sancionar a la entidad.
Vinculante, ordenando en su caso a la entidad que atienda la reclamación y actuando como proceda si la conducta es sancionable.
No vinculante, valorando si el comportamiento de la entidad se ha ajustado a las normas de los mercados de valores y actuando como proceda si la conducta es sancionable.
Vinculante, ordenando en su caso a la entidad que atienda la reclamación, pero nunca procediendo a sancionar a la entidad.
La respuesta correcta es la c.
Por definición. Ver epígrafe: La protección del inversor en el mercado de valores.
7.- Desde el punto de vista de su riesgo, ¿cómo calificaría un instrumento financiero no subordinado denominado en divisas?
Clase 6.
Clase 5.
Clase 4.
Clase 3.
La respuesta correcta es la a.
Todos los instrumentos financieros denominados en divisas tienen la calificación 6 de máximo riesgo.
8.- Se considerará que estamos en el ámbito del asesoramiento de inversión si:
La recomendación se divulga exclusivamente a través de canales de distribución al público.
La recomendación del producto se presenta como idónea para el cliente.
Cuando la recomendación venga en un tríptico expuesto en la oficina para cualquier cliente que desee cogerlo.
Se trata de una mera recomendación de carácter genérico y no personalizada.
La respuesta correcta es la b.
Por definición. Epígrafe: Comercialización vs asesoramiento en materia de inversión. la recomendación deberá presentarse como idónea para esa persona, basándose en una consideración de sus circunstancias personales y deberá consistir en una recomendación para realizar alguna de las siguientes acciones: a) comprar, vender, suscribir, canjear, reembolsar, mantener o asegurar un instrumento financiero específico; b) ejercitar o no ejercitar cualquier derecho conferido por un instrumento financiero determinado para comprar, vender, suscribir, canjear o reembolsar un instrumento financiero.
9.- Señale la respuesta correcta relativa a la Agencia Española de Protección de Datos:
Sus decisiones no puede ser recurridas por vía judicial.
Actúa siempre de oficio, nunca a instancia del interesado.
Sus decisiones no son vinculantes.
Tiene facultades sancionadoras.
La respuesta correcta es la d.
Las autoridades de control, en España la AEPD, tiene potestad sancionadora en caso de que se infrinja la normativa vigente.
10.- Si existen indicios de utilización de información privilegiada o manipulación de los precios en los mercados de valores, ¿a qué organismo deben comunicarse estas sospechas?:
Al Banco de España.
A la CNMV.
A las sociedades rectoras de las bolsas.
Al Ministerio de Economía.
La respuesta correcta es la b.
Las entidades que efectúen operaciones con instrumentos financieros deberán avisar a la CNMV, con la mayor celeridad posible, cuando consideren que existen indicios razonables para sospechar que una operación utiliza información privilegiada o constituye una práctica que falsea la libre formación de los precios.