1. Productos de crédito A. Tipos de préstamos Crédito al consumo
Crédito hipotecario
Leasing
Renting
Tarjetas de crédito
Conocer y entender las necesidades y demanda de los clientes de crédito.
Conocer y entender las características especificas de los distintos productos de crédito que demandan los clientes particulares: préstamo al consumo, hipotecario, leasing, renting, tarjetas.
Entender y aplicar el conocimiento y las habilidades apropiadas para explicar al cliente las características diferenciales de los distintos productos en función de sus necesidades
1. La inversión inmobiliaria. A. Definición y principales características. Conocer las características generales del mercado inmobiliario, así como su evolución históricas y las perspectivas de este sector.
B. Clasificación de la inversión inmobiliaria. Según el tipo de suelo
Según la actividad inmobiliaria
Conocer la clasificación de este tipo de inversión según el tipo de suelo y según la actividad inmobiliaria que se realiza distinguiendo entre mercado de viviendas, de oficinas, centros comerciales y locales de negocio, logístico e industrial y otros.
1. Planes y Fondos de Pensiones Conocer el funcionamiento del vehículo de ahorro de previsión social por antonomasia, tanto desde un punto de vista normativo y funcional.
A. Definición Conocer conceptualmente la diferencia entre Plan de Pensiones y Fondo de Pensiones, así como la terminología que engloba estos instrumentos.
B. Principios rectores Conocer los cinco principios básicos que ha de cumplir todo Plan de Pensiones.
C. Elementos personales Conocer los diferentes sujetos que pueden concurrir en un Plan de Pensiones, en función de sus derechos y obligaciones.
1. La institución del Seguro. Conocer la definición de “Riesgo” y su posible transferencia entre los agentes económicos mediante el contrato de seguro, como fundamento de la existencia de la institución del seguro.
A. Concepto de riesgo asegurable. Conocer que engloba el término riesgo, como fundamento de la actividad aseguradora, así como las características que deben darse en él para tener tal calificación.
B. Tipos de riesgos asegurables. Conocer las diferentes clases de riesgos y sus limitaciones en el su aseguramiento, a través de su determinación como asegurable y no asegurable.
1. Riesgo y marco de rendimiento A. Rendimiento de un activo Conocer y entender la diferencia entre la rentabilidad histórica y la rentabilidad esperada de un activo.
Conocer, entender y calcular la rentabilidad simple como forma de medir la rentabilidad de un activo en un periodo.
Conocer los problemas existentes para estimar rentabilidades históricas (tamaño muestra, dividendos, periodo de análisis,…) y rentabilidades esperadas (número de escenarios, probabilidades,…)
Entender y calcular la rentabilidad media obtenida por un activo durante un periodo histórico.
1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria. Conocer de forma general las ventajas de las IIC´s: seguridad jurídica, diversificación, rentabilidad, liquidez, etc.
A. Marco legislativo y definición de las IIC’s. Conocer y entender las tipologías básicas de IIC´s: fondos y sociedades de inversión.
Conocer el marco legislativo de este tipo de instituciones.
B. Elementos intervinientes. Participes y socios. Conocer la diferencia fundamental entre partícipes de una IIC o socio de una IIC.
1. Los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión. Conocer y entender los factores macroeconómicos y de coyuntura que afectan a la evolución temporal de los rendimientos de la inversión (situación actual, factores que han contribuido a ello, y posible predicción a corto plazo).
A. Fundamentos Macroeconómicos. Indicadores de crecimiento económico. Conocer y entender los principales indicadores de crecimiento económico (P.I.B., Producción industrial, etc.
Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión Fundamentos macroeconómicos PIB Inflación Tipos de interés Desempleo Ciclos económicos ¿Qué aprenderemos en este parte del tema? En primer lugar vamos a identificar las principales variables de la economía. Necesitamos conocer qué aspectos afectan a las variables clave, así como su repercusión en la marcha de la economía. Identificar y saber interpretar los distintos indicadores que existen para saber la evolución de cada una de las variables clave.
EFPA España está desarrollando ya la II Edición del Programa EFPA España de Educación Financiera, dirigido especialmente a colectivos profesionales, cuyo objetivo es la promoción de la igualdad económica y financiera de las personas, facilitando el acceso a una formación básica en finanzas.
A lo largo del año 2016 el programa estará presente 11 comunidades autónomas e impartirá 3 talleres de finanzas personales a diferentes colectivos profesionales.
La experiencia del pasado año 2015 ha demostrado que los asistentes a estos talleres refuerzan así sus conocimientos financieros a la vez que les permite planificar y conocer mejor sus necesidades financieras gracias al Financial Planinng.
Empezaremos por el principio.
Para poder explicarte bien lo que puedes conseguir si sigues este blog…en primer lugar, tenemos que saber qué es la European Financial Planning Association, o más conocida por su acrónimo EFPA, y que función desempeña EFPA dentro el sector financiero europeo.
EFPA España, no es otra cosa que la delegación para España de la asociación europea de asesoría y planificación financiera-patrimonial, llamada EFPA Europa.
Su constitución tuvo lugar en el año 2000.