1.- El valor actual de un bono nominal de 100 euros, vencimiento 3 años, que paga cupones semestrales del 3% nominal anual, y se adquiere con una TIR del 2% anual, es:
102,93 euros
100,84 euros
101,65 euros
103,56 euros
La respuesta correcta es la a.
Primero calculamos la TIR semestral, utilizando la fórmula de la conversión de tipos de interés efectivos:
1.- Indicar qué afirmación es falsa si tenemos una inversión con un desembolso inicial y unos flujos futuros determinados.
La TIR es la tasa de actualización de los flujos futuros que hacen que el VAN sea cero
El VAN es una medida absoluta del beneficio de la inversión mientras que la TIR es una medida relativa
El VAN es positivo si la suma de los flujos futuros es inferior al desembolso inicial
1.- ¿Qué herramienta utiliza el asesor para asegurar que la cartera del inversor se ajusta a sus circunstancias y a su actitud frente al riesgo en cada momento de su ciclo de vida?
Ajuste y cobertura dinámica.
Selección de activos.
Asignación de activos.
Reequilibrio y cobertura dinámica.
La respuesta correcta es la c.
El asesor financiero puede usar la asignación de activos como herramienta para garantizar que la construcción de alto nivel de la cartera recomendada sea acorde a las circunstancias del cliente y a su actitud frente al riesgo.
1.- El perfil de riesgo del inversor puede variar a lo largo de su vida debido, principalmente, a:
Cambio de la ley fiscal.
La aparición en el mercado de nuevos productos financieros.
Cambios en la situación económica y personal del inversor.
Cambio del sistema de pensiones.
La respuesta correcta es la c.
El perfil del inversor puede variar a lo largo de su vida debido, sobre todo, a cambios en su situación económica y personal, cambios en los mercados financieros o cambios en el entorno económico.
1.- Forman parte de la base imponible del ahorro en el IRPF:
Los rendimientos de capital inmobiliario.
Las pérdidas patrimoniales que procedan de una transmisión de elemento no patrimonial.
Las ganancias patrimoniales que procedan de una transmisión de un elemento patrimonial.
Las ganancias patrimoniales que procedan de una transmisión de un elemento no patrimonial.
La respuesta correcta es la c.
Al tratarse de transmisión de elementos patrimoniales.
1.- ¿Cuál de estos Elementos Personales corresponden al Plan de Pensiones?
Asegurado.
Entidad Gestora de Planes de Pensiones.
Promotor.
Entidad Depositaria de Planes de Pensiones.
La respuesta correcta es la c.
Los Elementos Personales de un Plan de Pensiones son: Promotor, Partícipe y Beneficiario.
2.- Un Fondo de Pensiones puede ser:
Exclusivamente Uniplán
Exclusivamente Multiplán
Indistintamente Uniplán o Flexiplán
1.- Si valoramos una empresa por la diferencia en libros entre los activos y los pasivos exigibles, estamos utilizando el método del:
Valor contable.
Valor sustancial.
Valor de liquidación.
El valor contable ajustado.
La respuesta correcta es la a.
Valor contable: este método también recibe el nombre de valor en libros o patrimonio neto de una empresa y constituye el valor de los recursos propios que se exponen en el Estado de Situación Patrimonial dentro del apartado patrimonio neto, formado por el capital y las reservas.
Caso práctico: Duración y Sensibilidad (Renta Fija) Caso práctico: Fondo Parcialmente Garantizado Caso práctico: Gestión de Carteras Caso práctico: Performance de fondos